Rachunek bankowy dla spółki zagranicznej

Otwarcie rachunku bankowego dla spółki zagranicznej jedynie z pozoru wydaje się łatwym przedsięwzięciem. W rzeczywistości może być złożonym procesem, ponieważ wymaga spełnienia określonych wymagań, a także zebrania rozbudowanej dokumentacji, depozytu początkowego czy też pozytywnej weryfikacji przez konkretną instytucję bankową. To jednak jedynie kilka elementów, na które należy zwrócić uwagę. W tym materiale poznasz najważniejsze aspekty z perspektywy rachunku bankowego dla spółki zagranicznej. Więcej na ten temat dowiesz się właśnie tutaj.

O co chodzi z kontem bankowym dla spółki zagranicznej?

Często klienci, którzy posiadają spółki zagraniczne, kontaktują się ze mną w związku z brakiem otwartego rachunku bankowego. Niestety, obecnie proces rejestracji takiego konta nie jest już tak prosty, jak to miało miejsce kilka lat temu. Współcześnie banki preferują stosowanie restrykcyjnego podejścia, szczególnie w odniesieniu do weryfikacji tożsamości rzeczywistych beneficjentów danego podmiotu oraz ich statusu rezydencji podatkowej. To jedynie niektóre z aspektów, na które warto zwrócić uwagę, jeśli chodzi o otwarcie rachunku bankowego dla spółki zagranicznej.

Banki restrykcyjnie podchodzą do rachunków ze względu na AML

Trudności w otwarciu rachunku dla spółki związane są z obowiązującymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Do tego dochodzą również przepisy podatkowe, gdyż niejednokrotnie spółki zagraniczne wykorzystywane były do obchodzenia przepisów krajowych i optymalizacji kosztów. W tej chwili banki dokładnie analizują dostarczone im dokumenty. Proces ten obejmuje zarówno jednostki fizyczne, jak i podmioty prawne. W kontekście spółek zagranicznych, otwarcie rachunku bankowego może stanowić szczególne wyzwanie, zwłaszcza w przypadku spółek offshore, na przykład z siedzibą w Belize lub Nevis. W takim scenariuszu, banki takie jak Hamilton czy ABC Bank mogą wyrazić zgodę na takie warunki. Niestety, w przypadku tych instytucji bezpieczeństwo Twoich środków może nie być tak oczywiste jak w tradycyjnych bankach.

Co w przypadku spółek zarejestrowanych w standardowych jurysdykcjach?

W tym wypadku mamy na myśli spółki europejskie lub z krajów, w których podstawa opodatkowania jest np. niższa niż w Polsce. Konto można zarejestrować poprzez wizytę w banku, jednak jest to jeden z bardziej skomplikowanych sposobów. Do wyboru jest jednak również skorzystanie z instytucji płatniczej, która będzie wspierać Twój podmiot w obsłudze transakcji. W zakres takich podmiotów wchodzą m.in. Stripe, Revolut, MrTango, Payoneer, Mercury, Vio Bank. Warto w tym aspekcie przemyśleć szczególnie Vio Bank, który umożliwia spółkom z ZEA otwarcie rachunku nawet zdalnie. Co do zasady Vio Bank obsługuje też tylko spółki z Emiratów Arabskich.

Potrzebujesz otworzyć rachunek zagraniczny dla spółki offshorowej, zagranicznej?

W takim wypadku proponuję, abyś skontaktował się ze mną za pośrednictwem maila. Niestety otwarcie konta dla tego typu spółek jest trudne w przypadku tradycyjnej bankowości i konieczne jest stosowanie alternatywnych rozwiązań. Wszystko jednak zależy bezpośrednio od typu Twojej działalności czy też pomysłu na biznes. Pozwól, że przeanalizuję Twoją sytuację i wskażę Ci możliwie najbardziej korzystne rozwiązanie. Zapraszam do kontaktu.