Obligacje GetBack S.A.– Getin Noble Bank stosował tzw. misselling

ZAPRASZAMY NA NASZĄ SPECJALISTYCZNĄ STRONĘ POŚWIĘCONĄ OBLIGACJOM – TWOJEOBLIGACJE.PL 

Artykuł jest rozwinięciem serii o GetBacku oraz IdeaBanku – link pod artykułem.

W dniu 26 października 2020 r. opublikowana została ważna decyzja Prezesa UOKiK w sprawie oferowania przez Getin Noble Bank, swoim Klientom, obligacji GetBack SA. Poszkodowani, którzy nabyli obligacje GetBack za namową doradcy z Getin Noble Banku, dzięki decyzji Prezesa UOKiK mogą liczyć na 20 tys. zł rekompensaty. Decyzja nie jest prawomocna i może zostać zaskarżona przez Getin Noble Bank do Sądu Okręgowego w Warszawie – Sądu Ochrony Konkurencji i Konsumentów, w terminie miesiąca od dnia jej doręczenia.

Prezes UOKiK uznał, że Getin Noble Bank podczas oferowania obligacji GetBack, wprowadzał konsumentów w błąd. Getin Noble Bank informował, że inwestycja jest bezpieczną formą lokowania kapitału, a zysk gwarantowany, podczas gdy tak nie było. Bank proponował nabycie obligacji GetBack osobom, które nie akceptowały ryzyka inwestycyjnego związanego z obligacjami korporacyjnymi. Osoby te były zainteresowane zwykłymi lokatami. Przedsiębiorca oferował więc produkty, które nie odpowiadały potrzebom jego Klientów. Zakup obligacji odbywały się w placówkach Getin Noble Banku lub miejscu zamieszkania Klientów. Zebrany przez Prezesa UOKiK materiał w sprawie wskazuje, że to Getin Noble Bank inicjował kontakt z Klientami banku, którym kończyły się tradycyjne lokaty oszczędnościowe i przedstawiał ofertę nabycia obligacji GetBack. Bez problemu zrywano również lokaty terminowe, aby Klient Getin Noble Bank mógł dokonać zakupu obligacji tej Spółki.

Klienci, którzy wyrazili chęć zakupu otrzymywali do podpisu szereg dokumentów (ok. 30-40 stron), w większości wypełnionych elektronicznie, kwitowanych przez pracowników Getin Noble Banku jako typowe formalności, bez możliwości dokładnego zapoznania się z ich treścią. W dokumentach znajdowały się m.in. oświadczenia i informacje na temat czynników ryzyka związanych z zakupem obligacji korporacyjnych oraz akceptowanym poziomem ryzyka. W przekazywanym do podpisu pakiecie dokumentów, informacje wprost wskazujące na ryzyko utraty kapitału zawarte były na kilku stronach, bez ich specjalnego wyróżnienia na tle pozostałych informacji, aby nie sprawiały wrażenia istotnych i ważnych. Podkreślenia wymaga fakt, że kwestię charakteru obligacji korporacyjnych jako instrumentu finansowego, pracownicy Getin Noble Bank mieli omawianą w ramach szkoleń wewnętrznych.

Getin Noble Bank pełnił rolę Agenta Firmy Inwestycyjnej na rzecz Domu Maklerskiego Noble Securities SA z siedzibą w Warszawie. W toku postępowania ustalono, że Getin Noble Bank, w okresie od 2012 roku do kwietnia 2018 roku, wykonywał czynności związane z dystrybucją, sprzedażą i oferowaniem obligacji GetBack, w imieniu i na rachunek Domu Maklerskiego Noble Securities SA (NS). Getin Noble Bank wykonywał również czynności agencyjne na rzecz NS, w związku z przyjmowaniem zapisów na obligacje GetBack na rynku pierwotnym. Sprzedaż na rynku pierwotnym objęła obligacje serii A, C, J, L, N, U, BA, BD, BE, BF, BL, BM, BN, BS i BT. Z ustaleń Prezesa UOKiK wynika, że rozliczenie pomiędzy Getin Noble Bank a NS, za świadczenie usług agencyjny (na rynku pierwotnym i wtórnym) następowało na podstawie faktur VAT. Dane ilościowe, wartość transakcji jak również wielkość wynagrodzenia Getin Noble Bank za okres 2012 – 2018, w decyzji Prezesa UOKiK objęte zostały tajemnicą przedsiębiorstwa i nie podlegały ujawnieniu.

Stan faktyczny, dotyczący schematu działania Getin Noble Bank przy oferowaniu obligacji GetBack, powstał, na podstawie skarg i korespondencji, jaką otrzymał Prezes UOKiK od Poszkodowanych  Obligatariuszy.

GetBack wyemitował łącznie 387 serii emisji prywatnych oraz 6 serii emisji publicznych. Wśród emisji prywatnych 262 serie obligacji były niezabezpieczone, a 125 zabezpieczone. Wszystkie serie emisji publicznych były niezabezpieczone (dane KNF).

Getin Noble Bank swoim działaniem naruszył zbiorowy interes konsumentów, dlatego też Prezes UOKiK nakazał, wypłatę rekompensat wszystkim, którzy za pośrednictwem tego banku nabyli obligacje GetBack. Wyniesie ona 20 tys. zł. O tym komu należy się rekompensata, bank poinformuje Obligatariuszy w osobnej korespondencji. Na uwagę zasługuje fakt, że wypłata rekompensaty publicznej nie wyłącza możliwości dochodzenia innych lub dalej idących roszczeń na zasadach ogólnych od Getin Noble Bank lub innych podmiotów uczestniczących w sprzedaży obligacji GetBack. Decyzja Prezesa UOKiK, po uprawomocnieniu się, będzie stanowiła prejudykat do dochodzenia roszczeń przed sądami powszechnymi. Rekompensata nie będzie przysługiwać konsumentom, którzy zawarli ugodę z Getin Noble Bank lub uzyskali prawomocne orzeczenie sądu powszechnego, polubownego albo innej instytucji uprawnionej do rozstrzygnięć w ramach pozasądowego rozstrzygania sporów, w swojej indywidualnej sprawi, w której stroną był Getin Noble Bank. Jeżeli konsument uzyskał pełen zwrot kwoty zainwestowanej w obligacje GetBack, to rekompensata publiczna mu nie przysługuje. W przypadku zwrotu częściowego, wypłata rekompensaty, nie może spowodować przekroczenia 100% pierwotnie zainwestowanego przez Obligatariusza kapitału.

Ponadto, na Getin Noble Bank został nałożony obowiązek informacyjny w zakresie przeslania do wszystkich konsumentów, którzy nabyli obligacje GetBack za pośrednictwem Getin Noble Bank, informacji o decyzji Prezesa UOKiK, wraz z informacją, że jest ona prawomocna i stanowi prejudykat w postępowaniu sądowym. Getin Noble Bank został również zobowiązany do publikacji, na swojej stronie Internetowej, oświadczenia zgodnego z wskazaniami zawartymi w decyzji Prezesa UOKiK, w celu wsparcia pisemnego zawiadomienia Obligatariuszy o treści decyzji. Wśród pozostałych konsumentów, taki komunikat zwiększa wiedze o przysługujących im prawach.

Decyzja Prezesa UOKiK, Nr RWR 09/2020 z dnia 23 października 2020 r. opublikowana jest na stronie www.uokik.gov.pl.

Do chwili obecnej Prezes UOKiK wydał 7 decyzji dotyczących spółki GetBack i innych podmiotów, które brały udział w oferowaniu Konsumentom obligacji korporacyjnych wyemitowanych przez tę spółkę.

• Luty 2019 r.: ponad 2 mln zł kary dla Polskiego Domu Maklerskiego za klauzulę niedozwoloną stosowaną przy zapisie na obligacje korporacyjne GetBack, która mogła zniechęcić ich do dochodzenia roszczeń,
• Sierpień 2019 r.: decyzja częściowa wobec Idea Banku – stwierdzenie wprowadzania konsumentów w błąd podczas oferowania obligacji GetBack,
• Luty 2020 r.: decyzja wobec Idea Banku – stwierdzenie missellingu podczas oferowania obligacji GetBack i nakaz wypłaty po 10 tys. zł rekompensaty dla konsumentów,
• Kwiecień 2020 r.: decyzja wobec spółki GetBack – stwierdzenie wprowadzania przez nią konsumentów w błąd podczas oferowania obligacji korporacyjnych,
• Lipiec 2020 r.: stwierdzenie nieuczciwych praktyk podczas oferowania przez Idea Bank certyfikatów inwestycyjnych funduszy Lartiq (dawniej Trigon) gwarantowanych przez spółkę GetBack i nakaz wypłaty po 38 tys. zł rekompensaty dla konsumentów,
• Lipiec 2020 r.: 7,2 mln zł kary dla spółki Lartiq (dawniej Trigon) za wprowadzanie konsumentów w błąd przy oferowaniu fundusze inwestycyjne gwarantowanych przez GetBack,
• Październik 2020 r.: decyzja wobec Getin Noble Bank, stwierdzenie praktyk naruszających zbiorowe interesy konsumentów, jak również wprowadzanie w błąd podczas oferowania obligacji GetBack, stwierdzenie missellingu i nakaz wypłaty po 20 tys. zł rekompensaty dla wszystkich Konsumentów, którzy nabyli obligacje za pośrednictwem Getin Noble Bank.

Szanowni Państwo, zachęcamy do kontaktu na maila kamil.hupajlo@khg.pl wszystkich Obligatariuszy zainteresowanych odzyskaniem środków zainwestowanych w obligacje spółki GetBack. Sytuacja każdej osoby Poszkodowanej, wymaga indywidualnej analizy i oceny w zależności m.in. od sposobu nabycia obligacji, dystrybutora, posiadanych dowodów potwierdzających tzw. misselling, wieku osoby Poszkodowanej.

W wyjątkowych sytuacjach przewidujemy bezpłatną poradę prawną dla Obligatariuszy powyżej 65. roku życia, znajdujących się w trudnej sytuacji majątkowej, która zostanie udzielona w ramach Fundacji KHG.

Świadomi inwestorzy, którzy ulokowali swój kapitał w obligacje spółki GetBack, powinni zwrócić uwagę na postępowanie karne oraz rolę właściwych organów nadzorujących działania Emitenta.

W dniu 26 października 2020 r. Prokuratura Regionalna w Warszawie skierowała do Sądu Okręgowego w Warszawie pierwszy akt oskarżenia w sprawie tzw. „afery GetBack”. Akt oskarżenia liczy 1200 stron. Zawiera około 30 zarzutów dotyczących oszustw i wyprowadzenia pieniędzy na łączną kwotę około 3 miliardów złotych, gdzie pokrzywdzonych jest 9 tysięcy osób. Oskarżonych zostało 16 osób, w tym były prezes GetBack SA i byłe kierownictwo Idea Banku SA. W sprawie, zarzuty usłyszało już 75 podejrzanych. Prokuratura dokonała zabezpieczenia mienia o wartości ponad 400 milionów złotych, w tym, nieruchomości, samochody, kosztowności, biżuterię oraz dzieła sztuki.

Zapraszamy do kontaktu mailowego kamil.hupajlo@khg.pl

Zobacz też:

Obligacje Getback i Idea Bank S.A. – ważna informacja – możliwe odzyskanie środków