Procedura AML w domu aukcyjnym, cz. 1

Obecnie ze względu na dynamiczny rozwój sektora finansowego szczególnego znaczenia nabiera temat przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu. W kontekście domów aukcyjnych, które są centralnymi punktami wymiany wartościowych dóbr, przepisy Anti-Money Laundering stanowią nieodzowny element zapewnienia uczciwości i bezpieczeństwa transakcji. W tym artykule przyjrzymy się kwestii dotyczącej wdrożenia procedury AML na przykładzie właśnie domu aukcyjnego. Na czym to polega? W jaki sposób KHG może pomóc Ci w trakcie kontroli AML? Więcej informacji na ten temat znajdziesz poniżej.

Obowiązki domu aukcyjnego

Dom aukcyjny zgodnie z ustawą AML zobligowany jest do wdrożenia procedur w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zasadniczo jest to podmiot, którego działalność polega na pośrednictwie w handlu – głównie dziełami sztuki. Co ważne, dom aukcyjny ma obowiązek zweryfikowania swoich Klientów, do których należą zarówno kupujący, jak i sprzedający. Warto podkreślić, że pomimo obostrzeń nałożonych na instytucje obowiązane, możemy wyróżnić także kilka znaczaczącyh ułatwień. Przykładowo będzie to wymóg dotyczący weryfikacji jedynie tych transakcji, których wartość przekracza 10 tys. euro.

Transakcje gotówkowe w domu aukcyjnym

Co do zasady transakcje dokonywane są za pośrednictwem przelewów gotówkowych. Oznacza to, że kwota uzyskana od kupującego przesyłana jest na rachunek bankowy domu aukcyjnego. Następnie pieniądze wpłacane są na konto sprzedającego. Kwestia tego, że bank wykonuje transakcje za pomocą przelewów gotówkowych, nie ma żadnego związku z wypełnieniem obowiązków AML. Zarówno bank, jak i dom aukcyjny zobligowane są do indywidualnego wdrożenia i realizacji procedur Anti-Money Laundering. W razie kontroli ze strony Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) tłumaczenia dotyczące prowadzenia działalności na zasadach przelewów nie będą stanowiły skutecznego argumentu.

W jaki sposób KHG pomoże Ci przygotować się do kontroli AML?

Obecnie mamy dostęp do protokołu z kontroli i na jego kanwie przygotowaliśmy listę pytań, które mogą zostać zadane podczas pełnej procedury. Dokument ten obejmuje 85 stron wraz z załącznikami. Posiadając informacje na temat przebiegu całego postępowania, przygotowanie do niego staje się znacznie prostsze. Dlatego, jeśli jesteś podmiotem obowiązanym i istnieje ryzyko przeprowadzenia takiej kontroli, a chciałbyś upewnić się, że wprowadzone przez Ciebie rozwiązania dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przejdą pozytywną ocenę – zapraszamy do przeprowadzenia próbnej kontroli u nas.

Masz wątpliwości w zakresie AML w Twoim przedsiębiorstwie?

Procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy w domu aukcyjnym są niezbędnym elementem w trosce o uczciwość i bezpieczeństwo transakcji w dynamicznym środowisku finansowym. Jeśli zdecydujesz, aby to u nas zlecić przygotowanie procedury AML dla Twojego przedsiębiorstwa, jesteśmy gotowi pomóc Ci na każdym etapie, począwszy od analizy ryzyka po kompleksowe szkolenia i stałe wsparcie. Nasz zespół doświadczonych specjalistów przeanalizuje Twoją sytuację i zaproponuje możliwie najkorzystniejsze rozwiązania. Wobec tego, jeśli masz jakiekolwiek pytania lub wątpliwości – skontaktuj się ze mną. Umówimy spotkanie i wspólnie doprecyzujemy niezbędne szczegóły. Zapraszam do kontaktu.