Założenie rachunku bankowego na Malcie
Podczas otwierania rachunku bankowego dla spółki z ograniczoną odpowiedzialnością założonej na Malcie, bank zazwyczaj żąda poniżej wskazanych dokumentów. Informacje te są podawane wyłącznie w celach informacyjnych, a każdy bank może mieć własne procedury otwierania konta. Podstawowe dokumenty, które wymagane są w większości wypadków zakładania rachunku bankowego to:
- Należycie wypełniony formularz “Know-Your-Client” (“KYC”) – formularz ten obecnie jest standardowym dokumentem, który należy wypełnić. Krótko mówiąc, bez KYC nie ma możliwość założenia rachunku bankowego dla spółki na Malcie, a także w większości wypadków również innych spółek offshore.
- Wypełniony wniosek o otwarcie rachunku bankowego. We wskazanym dokumencie należy podać przede wszystkim następujące dane:
- rodzaj rachunku;
- walutę, w jakiej będą wpłacane i wypłacane środki;
- preferowany sposób zapłaty podatku.
- Kopię Memorandum (umowy) i Statutu wraz z uwierzytelnionym odpisem zaświadczenia o rejestracji Twojej spółki wydanym przez maltański rejestr spółek. Bank może również wymagać opisu działalności spółki i jej obecnego oraz przewidywanego obrotu.
- Banki wymagają również uwierzytelnionych dokumentów tożsamości dla wszystkich dyrektorów, sygnatariuszy, beneficjentów rzeczywistych i sekretarzy.
- W sytuacji, gdy w Twojej spółce pojawią się podmioty narodowości innej, aniżeli narodowości maltańskiej, czasami banki mogą wymagać także przedłożenia referencji z kraju pochodzenia. Referencje akceptowalne przez banki maltańskie, to np. referencje adwokata czy radcy prawnego.
- Jeżeli ostateczny faktyczny właściciel jest spółką notowaną na giełdzie, bank wymaga złożenia oświadczenia w tej sprawie od sekretarza spółki.
Należy jednak pamiętać, że każdy z banków ma odmienne procedury wewnętrzne, a w konsekwencji poszczególne banki mogą żądać dodatkowych dokumentów. Przejawia się to przede wszystkim w sytuacji, gdy Twoja działalność gospodarcza będzie miała charakter nietypowy, np. będzie to działalność związana z tematyką kryptowalut.
W aktualnej sytuacji, Malta wcale nie jest idealnym i pewnym rozwiązaniem. W ostatnim czasie klient, który miał powiązania z kryptowalutami przez okres niemal 6 miesięcy czekał na otworzenie rachunku bankowego i ostatecznie dostał odmowę. Jeśli nie przejdziesz procedury bezpieczeństwa banku pozytywnie to może być tak, że założysz spółkę, która w praktyce będzie martwa. Pewniejsza niekiedy może być Polska lub Estonia.
